§ 4. Повноваження суб’єктів фінансового моніторингу
Перед або після здійснення фінансової операції суб’єкт
первинного фінансового моніторингу з’ясовує можливість
віднесення її до фінансової операції, що підлягає фінансово_
му моніторингу. У разі виявлення такої фінансової операції
вона підлягає реєстрації відповідним суб’єктом первинного
фінансового моніторингу. Для цього в реєстрі фіксують осо_
бу, що здійснює фінансову операцію, вид фінансової операції
та підстави для її здійснення, дату і суму. Порядок реєстрації
фінансової операції, що підлягає фінансовому моніторингу,
встановлюється для банків — Національним банком Украї_
ни, а для інших суб’єктів фінансового моніторингу — Кабі_
нетом Міністрів України.
Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право
відмовитися від забезпечення здійснення фінансової опе_
рації, якщо буде встановлено, що ця фінансова операція міс_
тить ознаки такої, що згідно з законом підлягає фінансово_
му моніторингу, та зобов’язаний ідентифікувати і повідомити
уповноважений орган про осіб, що здійснюють зазначену
фінансову операцію, та її характер.
Суб’єкт первинного моніторингу зобов’язаний:
1) проводити ідентифікацію особи, яка здійснює фінан_
сову операцію, що підлягає фінансовому моніторингу, або
відкриває рахунок (в тому числі депозитний), на підставі
наданих в установленому порядку документів або за наяв_
ності підстав вважати, що інформація щодо ідентифікації
особи потребує уточнення;
2) забезпечити виявлення і реєстрацію фінансових опе_
рацій, що підлягають фінансовому моніторингу;
3) надати уповноваженому органу інформацію про фінан_
сову операцію, що підлягає обов’язковому фінансовому мо_
ніторингу, не пізніше ніж протягом трьох робочих днів з
моменту її реєстрації;
4) сприяти працівникам уповноваженого органу у про_
веденні аналізу фінансових операцій, що підлягають обо_
в’язковому фінансовому моніторингу;
5) надавати відповідно до законодавства додаткову інфор_
мацію на запит уповноваженого органу, пов’язану з фінан_
совими операціями, що стали суб’єктом фінансового моні_
торингу, в тому числі таку, що становить банківську та ко_
мерційну таємницю, не пізніше ніж протягом трьох робочих
днів з моменту отримання запиту;
6) сприяти суб’єктам державного фінансового моніторин_
гу з питань проведення аналізу фінансових операцій, що
підлягають фінансовому моніторингу;
7) вживати заходів щодо запобігання розголошенню (у
тому числі особам, стосовно фінансових операцій яких про_
водиться перевірка) інформації, яка надається уповноваже_
ному органу, та іншої інформації з питань фінансового моні_
торингу (в тому числі про факт надання такої інформації);
8) зберігати документи, які стосуються ідентифікації
осіб, якими здійснено фінансову операцію, що підлягає
фінансовому моніторингу, та всю документацію про здій_
снення фінансової операції протягом п’яти років після про_
ведення такої фінансової операції.
Суб’єкт первинного фінансового моніторингу на підставі
наданих оригіналів або належним чином завірених копій
документів ідентифікує осіб, які здійснюють фінансові опе_
рації, що згідно з Законом «Про запобігання та протидію
легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним
шляхом» підлягають фінансовому моніторингу.
З метою ідентифікації резидентів визначаються:
для фізичних осіб — прізвище, ім’я та по батькові, дата
народження, серія та номер паспорта (або іншого докумен_
та, який посвідчує особу), дата його видачі та назва устано_
ви, що його видала, місце проживання, ідентифікаційний
номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб—плат_
ників податків та інших обов’язкових платежів;
для юридичних осіб — найменування, юридична адреса,
документи про підтвердження державної реєстрації (зо_
крема установчі документи, інформація щодо посадових осіб
та їхніх повноважень тощо), ідентифікаційний код згідно з
Єдиним державним реєстром підприємств та організацій
України, реквізити банку, в якому відкрито рахунок, та
номер банківського рахунку.
З метою ідентифікації нерезидентів визначаються:
для фізичних осіб — прізвище, ім’я та по батькові, дата
народження, серія та номер паспорта (або іншого докумен_
та, який посвідчує особу), дата його видачі та назва устано_
ви, що його видала, громадянство, місце проживання або
тимчасового перебування;
для юридичних осіб — повне найменування, місцезна_
ходження та реквізити банку, у якому відкрито рахунок, і
номер банківського рахунку. Ідентифікація особи не є обо_
в’язковою у разі здійснення фінансової операції особами, що
раніше були ідентифіковані, а також укладення угод між
банками, зареєстрованими в Україні.
У разі якщо особа діє як представник іншої особи або у
суб’єкта первинного фінансового моніторингу виникає
сумнів щодо того, що особа виступає від власного імені або
вигодоодержувачем є інша особа, суб’єкт первинного фінан_
сового моніторингу зобов’язаний за правилами та змістом
положень законів, які регулюють цю процедуру, ідентифі_
кувати також особу, від імені якої здійснюється фінансова
операція або яка є вигодоодержувачем.
Порядок надання Уповноваженому органу інформації
про фінансову операцію, що підлягає обов’язковому фінан_
совому моніторингу, встановлюється відповідно Національ_
ним банком України — для банків, а Кабінетом Міністрів
України — для інших суб’єктів первинного фінансового
моніторингу.
Надання інформації суб’єктами первинного фінансового
моніторингу уповноваженому органу в установленому поряд_
ку не є порушенням банківської або комерційної таємниці.
Суб’єкти первинного фінансового моніторингу та їхні
працівники не несуть відповідальності за надання такої
інформації, якщо вони діяли на підставі та на виконання
законодавства.
Працівникам суб’єктів первинного фінансового моніто_
рингу, які надіслали уповноваженому органу повідомлен_
ня про фінансову операцію, що підлягає фінансовому моні_
торингу згідно з чинним законодавством, забороняється спо_
віщати про це осіб, які здійснюють фінансову операцію,
та будь_яких третіх осіб. Порушення цієї норми тягне за со_
бою відповідальність, передбачену чинним законодавством
України.
У разі, якщо у працівників суб’єкта первинного фінан_
сового моніторингу, який здійснює операцію, виникають об_
грунтовані підозри, що фінансова операція здійснюється з
метою легалізації (відмивання) доходів, суб’єкт первинно_
го фінансового моніторингу зобов’язаний надавати уповно_
важеному органу інформацію про фінансову операцію.
Якщо суб’єкти первинного фінансового моніторингу ма_
ють інформацію або підозру, що здійснювані ними фінан_
сові операції стосуються або призначені для фінансування
терористичної діяльності, терористичних актів чи терори_
стичних організацій, вони зобов’язані негайно повідомити
про такі фінансові операції уповноважений орган та право_
охоронні органи, визначені законодавством.
Інформація, що передається згідно з вимогами закону, є
такою, що має обмежений доступ. Обмін зазначеною інфор_
мацією, її розкриття та захист уповноваженим органом,
суб’єктами первинного фінансового моніторингу, органами
виконавчої влади та Національного банку України, які
відповідно до законодавства забезпечують регулювання та
нагляд за діяльністю суб’єктів первинного фінансового мо_
ніторингу, здійснюються відповідно до законодавства.
Уповноваженому органу заборонено передавати будь_
кому одержану від суб’єктів первинного фінансового моні_
торингу інформацію, яка містить комерційну чи банківсь_
ку таємницю, за винятком випадків, передбачених покла_
деними на цей орган завданнями.
Завданнями уповноваженого органу є:
— збір, обробка і аналіз інформації про фінансові операції,
що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу;
— участь у реалізації державної політики у сфері запобі_
гання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінан_
суванню тероризму;
— створення та забезпечення функціонування єдиної дер_
жавної інформаційної системи у сфері запобігання та протидії
легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму;
— налагодження співробітництва, взаємодії та інформа_
ційного обміну з органами державної влади, компетентни_
ми органами іноземних держав та міжнародними організа_
ціями в зазначеній сфері;
— забезпечення представництва України в установлен_
ному порядку в міжнародних організаціях з питань запобі_
гання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і фінан_
суванню тероризму.
Уповноважений орган відповідно до покладених на ньо_
го завдань:
— вносить пропозиції щодо розробки законодавчих актів,
в установленому порядку бере участь у підготовці норматив_
но_правових актів з питань запобігання та протидії легалі_
зації (відмиванню) доходів і фінансуванню тероризму;
— отримує від органів виконавчої влади, органів місце_
вого самоврядування, суб’єктів господарювання на запит
інформацію, необхідну для реалізації покладених на нього
завдань;
— співпрацює з органами виконавчої влади, іншими дер_
жавними органами, завданням яких є запобігання та про_
тидія легалізації (відмиванню) доходів і фінансуванню те_
роризму;
— за наявності достатніх доказів, що фінансова операція
може бути пов’язана з легалізацією (відмиванням) доходів або
фінансуванням тероризму, подає до правоохоронних органів,
згідно з компетенцією, відповідні узагальнені матеріали;
— бере участь у міжнародному співробітництві з питань
запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і
фінансуванню тероризму;
— досліджує методи та фінансові схеми легалізації
(відмивання) доходів і фінансування тероризму;
—здійснює координацію та методичне забезпечення
діяльності суб’єктів первинного фінансового моніторингу з
питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню)
доходів і фінансування тероризму;
— аналізує ефективність заходів, що вживаються су_
б’єктами первинного фінансового моніторингу з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів і
фінансуванню тероризму;
— сприяє виявленню в фінансових операціях ознак ви_
користання доходів;
— забезпечує ведення обліку фінансових операцій з оз_
наками таких, що підлягають фінансовому моніторингу, в
установленому законодавством порядку;
— за дорученням Кабінету Міністрів України бере участь
у підготовці відповідних міжнародних договорів України;
— виконує інші функції в межах покладених на нього
завдань.