§ 1. Суть фінансового моніторингу

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 
17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 
34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 
51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 
68 69 70 71 72 73 74 75 

Фінансовий моніторинг — це сукупність заходів з аналі_

зу інформації щодо фінансових операцій, а також заходів із

перевірки такої інформації відповідно до законодавства

України.

Фінансова операція — це будь_яка операція, пов’язана

зі здійсненням або забезпеченням платежу з допомогою

суб’єкта первинного фінансового моніторингу, зокрема:

— внесення або зняття депозиту (внеску, вкладу);

— переказ грошей з рахунку на рахунок;

— обмін валюти;

— надання послуг з випуску, купівлі або продажу цінних

паперів та інших фінансових активів;

— надання або отримання позики або кредиту;

— страхування (перестрахування);

— надання фінансових гарантій та зобов’язань;

— довірче управління портфелем цінних паперів;

— фінансовий лізинг;

— здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюджен_

ня ) державної та іншої грошової лотереї;

— надання послуг з випуску, купівлі, продажу і обслуго_

вування чеків, векселів, платіжних карток, грошових по_

штових переводів та інших платіжних інструментів; від_

криття рахунків.

В умовах поширення тіньової економіки в Україні відми_

вання коштів злочинного походження стало загальнодер_

жавною проблемою. Про це свідчить ухвалення Закону

України «Про запобігання та протидію легалізації (відми_

ванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» від 28 лис_

топада 2002 р., зміни до ст. 209 КК України. Вчені зазнача_

ють, що завуальовані під легітимні тіньові фінансово_гос_

подарські операції набувають форм прямого продовження криміногенних, але не криміналізованих (не введених у

кримінальний закон) економічних відносин.

Відповідно до зазначеного вище Закону з метою регулю_

вання відносин у сфері запобігання та протидії запроваджен_

ню в легальний обіг доходів, одержаних злочинним шляхом,

передбачено обов’язковий фінансовий моніторинг.

Обов’язковий фінансовий моніторинг — це сукупність

заходів спеціально уповноваженого органу виконавчої вла_

ди з питань фінансового моніторингу з аналізу інформацій

щодо фінансових операцій, що надається суб’єктами пер_

винного фінансового моніторингу, а також заходів з пере_

вірки такої інформації згідно із законодавством України.

Внутрішній фінансовий моніторинг — це діяльність

суб’єктів первинного фінансового моніторингу з виявлення

фінансових операцій, що підлягають обов’язковому фінан_

совому моніторингу, та інших фінансових операцій, що мо_

жуть бути пов’язані з легалізацією (відмиванням) доходів.